匯率衍生性商品及其產品介紹

即期外匯市場
即期外匯交易即公司與銀行約定在議價日後的兩個營業日，依交易日時買賣雙方議定之匯率，以一種貨幣兌換另一種貨幣。銀行也可應公司要求，在議價日當天或隔日交割此兩種貨幣。

遠期外匯市場
遠期外匯合約即公司與銀行約定在未來某一特定日期 (兩個營業日以上)，不論到期日時匯率如何變動，均依訂約日時買賣雙方議定之匯率，以一種貨幣兌換另一種貨幣的合約。

換匯市場
換匯交易為同時訂定於兩個不同交易日(一般為即期及遠期) ，依訂約日議定之兩個匯率，承作金額相同、買賣方向相反之兩筆外匯交易，即透過兩貨幣間之買賣，於兩個不同交易日間，達到資金借貸之目的。

貨幣選擇權
選擇權(Option)是一種衍生性契約，簽約的雙方中，有一方有權利在一定期間內向另一方購買(貨出售給另一 方)一定數量的特定標的物，標的物的交易價格在簽約時已固定，不會因即期價格變動而變動。如為購買標的 物的權利，稱為買權(Call option)，如為出售標的物的義務(Obligation)，則稱為賣權(Put option)。

連結貨幣選擇權之組合式合約
將原始本金與貨幣選擇連結的產品項目，在目前外幣利率偏低的行情之下，將原始本金與選擇權連結的產品成為時下擁有外幣資產的個人或廠商較為鍾愛的投資項目之一，其優點在於收益率較一般定存利率為高，其原理在於將選擇權所產生的權利金加上原始本金設定利率，使其總利率優於該天期的定存利率。

保本型外幣連動債及其產品介紹

本行擬銷售之外幣連動式債券商品皆為不涉及新台幣及台灣市場有關之利率、股價、商品等之組合：
(1) 與外匯有關之結構型衍生性金融商品
(2) 與利率指標有關之結構型衍生性金融商品
(3) 與商品價格有關之結構型衍生性金融商品
(4) 與股市有關之結構型衍生性金融商品
(5) 與國外公債、公司債或其相關連結固定收益之結構型衍生性金融商品
(6) 與前述商品混合之結構型衍生性金融商品或與其他可能之指標所組成之結構型衍生性金融商品

連結貨幣選擇權之保本型連動債
在目前外幣利率偏低的行情之下，定存與選擇權連結的產品成為時下擁有外幣資產的個人或廠商較為鍾愛的投資項目之一，其優點在於收益率較一般定存利率為高。保本型的組合種類繁多，其優點在於可彌補Structured Deposit本金轉換的風險，並同時兼具提高收益的雙重優點